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财商教育不容忽视,华夏查理叔叔誓做家庭理财好帮手

2018-11-19    来源: 财经中国网  跟贴 0

       说起对孩子的教育,学校和家庭往往只关注“智商”和“情商”双商的培养,但其实在发达国家,“财商”的概念早已被提上常规教育议程。

  此前央行发布的《消费者金融素养调查分析报告(2017)》报告显示,我国消费者金融素养指数平均分为63.71,整体属于中等偏上,但是消费者对如何进行资产配置和合理规划消费方面,仍然有些缺失。为了适应飞速发展的社会,培养儿童财商至关重要。

  近日,由芥末堆举办的GET2018教育科技大会在北京举行,华夏财富总经理张晖女士、华夏基金董事总经理孙彬先生就教育发展的新动向发表了演讲。他们提到,华夏查理智投的教育组合不仅是家长们的24小时理财顾问,也是提高孩子们的财商的好帮手。

  培养财商,助力美好生活

  华夏查理教育智投基金结合了华夏基金20年资产管理经验,通过AI(人工智能)+HI(人类智能),借助算法和模型为投资者制定理财方案,提供个性化的智能投顾服务。

  华夏查理教育智投不仅能帮助家庭解决教育金理财的问题,也希望能够伴随孩子的财商一同成长。

  对于孩子来说,定期让他看到自己教育金账户的情况,能够帮助他体会掌控资金的成就感,感受投资的波澜起伏,从实践中获得对财富的认知,练习孩子对金钱的掌控。

  为了进一步培养孩子正确的金钱观念和基本的理财技巧,华夏查理教育智投还将充分利用华夏基金20年的投顾经验,推出财商课程,帮助孩子成为“美好生活管理者”。

  稳健收益,满足教育资金需求

  华夏查理教育智投不仅可以培养孩子的财商,也可以满足投资者为子女储备教育经费的投资需求,通过推出三大智投计划:常青藤大学计划、菁英高中生计划、雏鹰初中生计划,涵盖了大学、高中、初中三大求学阶段。

  查理机器人为家庭进行针对初中、高中、大学不同阶段的教育金投资计划。你只需要填写孩子年龄、当前教育储备金额、预计每年教育支出费用,查理就可以一键给出测算教育金缺口,并且给出一次性投资和定投的方案。

  

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  比如,根据常青藤大学计划,孩子今年8岁,家长预计大学每年支出教育金20万元,如果你当前的教育储备为0元,根据沪深300,年化8%的参考指数测算,那么现在则需要每月投4223元到常青藤大学组合,并坚持10年。在现有教育金储备0元的基础上可增加77万元,以满足孩子大学4年的教育支出需求。

  但是需要注意,华夏查理教育智投模拟使用市场中代表性指数过去5年的年化收益率计算,未来由于市场环境不同、实际投资运作等不可能完全复制该模拟结果,因此这个模拟结果不能用作投资预测,也不代表实际投资所得的收益,投资也可能遭遇亏损。

  由于市场不断变化,父母们定投常青藤大学组合并非静止,华夏查理教育智投利用AI(人工智能)+HI(人类智能)的模式,借助算法和模型匹配相关配置方案,以低成本提供个性化的智能投顾服务,可以敏锐地根据市场风格的变动而变动,因此用户不必考虑投资时间点,只需要根据每月定投的方案进行投资即可。

  以常春藤大学组合为例,2018年根据市场波动经历了2次调仓,如下图:

  

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  数据来源:华夏财富

  ​迄今为止,华夏查理教育智投组合的年化收益率相当可观:截至2018年11月16日,雏鹰初中生、菁英高中生、常青藤大学组合年化收益率分别为:10.10%、11.46%、10.85%。

原链接:
http://shangjie.lnd.com.cn/qiye/2018/11/19/118034.html



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