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大唐财富董事长张冠宇:拾级而上 守护财富 尽享美好生活
时间:2022-05-25
来源:财经中国网 

5月20日,在大唐财富重磅推出“拾级而上 守护财富 尽享美好生活”系列活动首场直播期间,大唐财富董事长张冠宇分析了当前的宏观经济环境并介绍了大唐财富全新三大服务品牌。

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高净值客户投资偏好出现变化

对于当下的市场环境变化,张冠宇指出,从2020年新冠疫情开始,全球经济受到不同程度的影响,中国经济整体下行是大趋势,GDP增速逐渐走低,2021年比上年增长8.1%,两年平均增长5.1%,2022年一季度同比增长4.8%。同时,4月份新公布的全国城镇调查失业率达近一年最高点6.1%,将会触发更多的政府政策出台。

他介绍,在经济下行的大环境下,投资范围收窄、收益下降,投资者对于收益的预期也逐渐降低。比如,在房市投资方面,由于“房住不炒”的政策出台,金融属性降低,居住属性提升,造成相关投资产品收益降低,风险也逐渐显现。在权益类市场方面,从去年下半年开始至今,经历了一轮轻型的股灾。A股和港股市场波动持续加大,连续多日大幅下跌,市场处于极度恐慌之中。

大唐财富特聘首席经济学家钟伟教授去年曾讲过:二级市场上,建议大家轻资产,现金为主。张冠宇指出,目前看来,股市没有看到明显的机会,很多前期投资的客户也遭受了一定损失,但从长期来看,现在资产价值处于低谷,是相对的底部。

作为一家为高净值客户提供全面资产配置的财富管理公司,汇率波动问题我们也高度重视。当前,由于经济的下行,造成汇率波动厉害,美元兑人民币汇率达6.8,据大唐财富研究院的分析,若政府政策不加以调整,预计将突破7。

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张冠宇介绍,近期大唐财富海外投资服务受到大家的追捧,今年业务规模同比增长了60%。在房市、股市投资受阻后,债市的固定收益类产品相对更受投资者青睐,存在一定投资机会。

他还强调,由于股市、楼市的投资遇到了风险,一部分人投资更加谨慎,回归了银行理财。同时我们也看到,银行理财也受限于政策要求,不再保本,变为净值化产品,且净值跌破1的产品越来越多,很多资金从银行出来,选择了三方财富,寻求更多的产品品类和更具市场化的收益。

拾级而上 守护财富

张冠宇介绍,基于现阶段的经济形势和市场环境,我们提出“拾级而上 守护财富 尽享美好生活”的主张。就是希望带领广大投资者步步为赢,控制风险,把赚到的钱守好,过去靠幸运挣的钱,现在靠实力把它守住。在“稳字当头、稳中求进”的经济环境以及愈发复杂且充满不确定性的投资环境下,大唐财富基于客户家庭的全面风险管理,提出满足收益需求的全唐配置解决方案,真正满足客户财富保值、增值、传承需求。

全唐配置以客户为中心,根据大唐财富此前编写的《驾驭风险,做人生赢家》和《资产配置的信徒》两本书,设计出一套全面的风险管理模型,共含九大类风险,如在保障方面的养家、养病、养老风险。市场方面的通胀、策略、区域风险。以及在达成人生成就方面的经营风险、人力资本风险、税务风险。

张冠宇说,全唐配置,根据九大类风险,提出全面的资产配置方案。通过向客户提供涵盖债权类、股权类、证券类、保障类、离岸类五大类资产配置服务,将客户资产、负债、流动性进行综合管理,满足客户不同阶段的资产配置需求,帮助客户解决财富管理、税务筹划、家族传承、风险规避等一系列定制化问题。

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健康管理 品质生活

对广大高净值人群来说,在收获财富的同时,对享受高品质的健康生活有着愈发强烈的需求。

健康是1,没有健康这个1,财富都是0,而且从某种意义上来讲,健康就是人生第一财富。

张冠宇指出,经过对众多客户的深度调研,健康管家及生活服务是大家普遍较为关注的问题。因此我们也投入重金,于今年重磅推出两大客户服务品牌,分别是健康管理品牌唐小康和增值服务品牌潮唐。

唐小康是大唐财富推出的健康服务品牌,寓意身心健康,生活小康。“小康”词出《诗经》:“民亦劳止,汔可小康”,表达了中国人对美好安定生活的强烈向往。唐小康围绕“养生保健、健康检测、绿色就医、康复护理”四大版块,为客户提供22项具体服务,为客户带来无微不至的健康管理。唐小康作为服务于客户的健康管理平台,目前已联合了诸如好大夫在线,中基一号,中电数据等医疗、养生、健康、科技领域的头部企业,为我们的健康管理提供强大支持。

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据悉,大唐财富已同互联网医疗机构好大夫在线签订合作协议,为资产配置规模1000万以上的唐卡专享客户提供24小时在线的私人医生服务,为资产配置规模在3000万以上的唐卡尊享客户提供家庭在线私人医生服务。又如在就医方面,公司给唐卡客户提供北京、乃至全国三甲医院的精准医疗专家推荐服务。

在健康管理方面,大唐财富和央企中国电子下属的中电数据合作,中电数据有国家卫健委认可的专业健康大数据资质。双方合作为大唐客户提供定制化的健康管理服务。同时,大唐财富也和香港上市公司中基一号签订了战略合作协议,在干细胞移植、日常运动保养、营养保健等方面,提供更优质的保健服务。

另外,大唐财富也同国内首家相互制保险公司信美人寿签订了战略合作协议,并打造大唐财富专属产品:盛唐传世。给广大高净值客户乃至下一代提供保险保障。

张冠宇介绍,潮唐是大唐财富倾力打造的增值服务品牌,以引领时尚,传承文化为理念,集合公司优势资源,基于客户深层次要求,满足高净值人群多元增值服务需求的综合型服务品牌。

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据了解,潮唐所提供的服务涵盖商旅出行、运动健身、酒店乐享、时尚丽人、亲子时光、文化之旅、公益爱心、积分礼遇八大板块,提供卓越服务体验,满足您高品质的生活需求。

他指出,2022年,在酒文化方面,通过与中国酒类经销商头部企业,如歌德,洋河股份进行合作,计划带领核心客户走访中国八大名酒。在茶文化方面,大唐财富与有着中国最早的朝廷贡茶历史的大唐贡茶院合作,推出了大唐贡茶,与客户朋友们一起分享。







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